用友：司库3.0需要对所有金融资源进行集中管理-棋牌
2023-10-11 次浏览
经济观察网 记者 王雅洁 从数据可视化到风险可控，并创造增值，用友网络科技股份有限公司（以下简称用友）在司库体系建设上，已经探索了二十余年。 司库是对英文Treasury一词的翻译。2022年初，国务院国资委发布一号文（《关于推动中央企业加快司库体系建设
经济观察网 记者 王雅洁 从数据可视化到风险可控，并创造增值，用友网络科技股份有限公司（以下简称“用友”）在司库体系建设上，已经探索了二十余年。
司库是对英文Treasury一词的翻译。2022年初，国务院国资委发布一号文（《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，以下简称“一号文”），要求2023年底前，所有中央企业基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统，实现所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控，由此掀起新一轮央企司库建设热潮，给包括用友在内的企业开启了新的市场机会。
在一号文公开之前，用友在25年前与企业一起对资金集中管理系统做过探索并进行建设。
9月26日下午，用友网络副总裁兼全球司库事业部总经理陈丽华接受经济观察网记者专访。她认为，从时间周期来看，资金集中管理只是司库1.0版本。今天的司库，是整个金融资源管理方式融合的数智化3.0版本。
从范围上来看，资金集中管理属于司库启蒙阶段-在线娱乐棋牌平台，更侧重现金管理。如今司库业务对象的范围，包括现金、资金、财务和金融资源的集中管理。
经济观察网：现阶段央企建设司库，普遍遇到过哪些困难和挑战？
陈丽华：一大问题是央企的多业态、多层级，股权结构和内部管理都比较复杂。境内、境外规模也相对庞大，内部往来关系也很复杂，因此，资金业务场景上也很复杂。
司库管理系统是司库管理体系建设的一项重要技术支持，我们发现，企业的结算、融资、风控、资产负债结构、现金流这些特性都有不同程度差异。面对这么复杂的业务场景，需要同时具备业财融合，为管理层提供更多维度且业务颗粒度更细的资金分析数据，以辅助决策层，这种情况下，必须考虑基础业务夯实，充分地进行数据标准化、操作自动化、业务合规化，配套集团战略发展和数字化转型要求，要从上至下，从前端业务到后端外部信息全面贯通。
整体来讲，央企建司库早于民营企业，有着较为丰富的资金理论与实践-网上棋牌平台，其业务的复杂性为地方国企与民企构建司库管理体系提供了很有价值的经验。
另外一个挑战是，这些企业具有全球化业务布局，资金管理过程中面临多币种、多时区、多汇率等转换机制的制约。应对外汇管理政策时，需要具备优秀的汇率风险管控能力和全球资金调配能力。这要求相关企业必须在全球账户体系中精简高效，在资金融通上全覆盖整个渠道。
最后还有数字化转型的挑战，比如提速、运营、效率、资源统筹配置、都是对企业在司库建设方面提出挑战。